Innovative Lösungen in einem veränderten Finanzierungsumfeld

„Der einzige Mensch, der sich vernünftig benimmt, ist mein Schneider. Er nimmt jedes mal neu Maß, wenn er mich trifft.“ Mit dieser Aussage erklärt George Bernhard Shaw die Funktionsweise der Strukturierten Finanzierung oder Structured Finance sehr treffend – obwohl er damals für größere Finanzierungsbedürfnisse wohl noch einen Bankkredit hätte aufnehmen müssen.

Im Finanzierungsumfeld heutiger Unternehmen stößt der Bankkredit – eigentlich das klassische Finanzierungsinstrument des Mittelstands – jedoch häufig an seine Grenzen. Innovative, sich an das zu finanzierende Vorhaben anpassende Finanzierungen müssen her.

Strukturierte Finanzierungen ...
setzen sich aus mehreren Finanzierungselementen zusammen. Sie werden so strukturiert, dass ihre Zinsgestaltung und ihr Tilgungsverlauf exakt auf die zukünftigen Zahlungsströme des zu finanzierenden Vorhabens ausgerichtet sind. Man spricht auch gerne von cashflow-basierten Finanzierungen, deren Risiken weniger in der Kapitaldienstfähigkeit des Kreditnehmers (also dessen Bonität) liegen, als vielmehr in der Tragfähigkeit des dem Finanzierungsgegenstand zugrunde liegenden Business Case.

Strukturierte Finanzierungen eignen sich besonders ...

• wenn Sie als Unternehmer oder Finanzinvestor ein Unternehmen oder Unternehmensteile kaufen wollen.
• wenn Sie aus der Rolle des leitenden Mitarbeiters (MBO) in die Geschäftsführung und Gesellschafterrolle wechseln möchten.
• wenn Sie nennenswertes Wachstum – organisch oder anorganisch – planen, um Ihr Unternehmen für die Zukunft sicher aufzustellen.
• für großvolumige Investitionen in cashflow-basierte Projekte.

Ihre Vorteile

• Erhöhte Finanzierungsstabilität: Betriebsmittelinien und Investitionskredite können im Rahmen eines Konsortiums unter Einbindung mehrerer Banken / Investoren für mehrere Jahre zugesagt werden.
• Kalkulationssicherheit durch einheitliche Konditionen
• Flexibilität in der Finanzierungsstruktur
• Einbindung bilanzneutraler Finanzierungsformen wie beispielsweise Leasing: Ihr Kreditrahmen wird geschont und Ihre Eigenkapitalrentabilität erhöht.
• Ausschöpfung innovativer Finanzierungsquellen wie Finanzderivate, multilaterale Finanzierungen, Versicherungen, Kapitalmärkte
• Einbeziehung öffentlicher Fördermittel
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Sprechen Sie uns an! Wir sind Ihre Schnittstelle in einem Netzwerk kompetenter Partner, die Ihr Vorhaben beratend, moderierend, finanzierend und koordinierend begleiten.

Wir freuen uns auf das Gespräch mit Ihnen.

Dr. Udo Mösta
Geschäftsführer DR.UM Consulting GmbH
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